Yatırım Fonu Nasıl Seçilir (Resimli)

İçindekiler:

Yatırım Fonu Nasıl Seçilir (Resimli)
Yatırım Fonu Nasıl Seçilir (Resimli)

Video: Yatırım Fonu Nasıl Seçilir (Resimli)

Video: Yatırım Fonu Nasıl Seçilir (Resimli)
Video: EVLAT EDİNME İŞLEMLERİ - NASIL YAPILIR - E DEVLET 2024, Mart
Anonim

Yatırım fonu, birçok yatırımcının katkıda bulunduğu ve bir Kayıtlı Yatırım Danışmanı tarafından yönetilen bir para havuzudur. Yatırım fonu varlıkları hisse senedi, tahvil ve/veya emtia olabilir. Yatırım fonları, bireysel hisse senetlerinden çok daha çeşitlendirilmiş bir yatırım portföyü sunar. Bu, yatırım fonlarının, belirli bir zaman diliminde daha düşük getiri sağlayabilmelerine rağmen, yatırımcılar için daha düşük risk temsil ettiği anlamına gelir. Bu nedenle yatırım fonları genellikle uzun vadeli yatırımlar olarak uygun görülmektedir. Binlerce yatırım fonu mevcutken, sizin için doğru olanı seçmek göz korkutucu görünebilir. Ancak biraz araştırma ile ihtiyaçlarınız için doğru fonu/fonları seçebilirsiniz.

adımlar

Bölüm 1/3: Hedeflerinizi Belirleme ve Temelleri Anlama

Bir Yatırım Fonu Seçin Adım 1
Bir Yatırım Fonu Seçin Adım 1

Adım 1. Bir öz değerlendirme yapın

Kendinizi değerlendirmeniz ve "yatırımcı profilinizi" belirlemeniz önemlidir. Yatırımcı profiliniz, bir yatırımcı olarak nasıl biri olduğunuzu tanımlar.

  • Yatırım ihtiyaçlarınız nelerdir? Ne kadar riske tahammül edebilirsiniz? Yatırımınızı ne kadar süreyle tutmayı planlıyorsunuz? Yatırım yapmak için ne kadar müsaitsiniz? Bu soruların cevapları yatırımcı profilinizi oluşturuyor. Bu, sizin için en iyisini seçmek için yatırım fonları alanını daraltmanın ilk adımıdır.
  • Zaman, yatırım yaparken dikkate alınması gereken en önemli faktörlerden biridir. Bu yatırımı ne kadar sürdüreceksiniz? Parayı ne zaman kullanmanız gerekecek?
  • Yatırımınızı/yatırımlarınızı uzun süre tutabilirseniz, daha fazla risk almayı ve herhangi bir geçici kayıptan kurtulmayı göze alabilirsiniz. Öte yandan, kısa bir zaman ufkunuz varsa, muhtemelen daha muhafazakar olmak isteyeceksiniz. Bunun nedeni, yol boyunca kaçınılmaz kayıplardan kurtulmak için fazla zamanınız olmayacak olmasıdır. Böyle bir durumda güvenliğe her şeyden önce değer vereceksiniz. Bu nedenle, zaman ufkunuz fon seçiminde son derece önemlidir.
  • Bu sürecin bir diğer önemli kısmı da risk toleransınızı belirlemektir. Bu, paranızla ne kadar risk almaya hazır olduğunuzun bir ölçüsüdür. Fonunuz bir gün %2 artarken ertesi gün %5 düştüğünde endişelenecekseniz volatilitesi yüksek fonlardan kaçınmalısınız. Bu, yeni başlayan yatırımcılar için önerilir (yatırım süreci hakkında fikir edinene kadar). Risk toleransı genellikle bir yatırımcının deneyimini ve karmaşıklığını yansıtır. Tecrübeli yatırımcılar, borsaların tarihsel olarak yol boyunca kısa vadeli düşüşlerle birlikte yükseliş eğiliminde olduğunu biliyorlar. Bu düşüşlerden bazıları oldukça tüyler ürpertici olabilir, ancak uzun vadeli eğilimler sürekli olarak olumlu kalır.
Bir Yatırım Fonu Seçin 2. Adım
Bir Yatırım Fonu Seçin 2. Adım

Adım 2. Fonlar arasındaki farkları anlayın

Yatırım fonları çeşitli şekillerde sınıflandırılabilir. Dünya çapında binlerce fonla, dört ana hususu anlamak önemlidir:

  • Yatırım kategorisi. Bu, fon yöneticisinin yatırım tarzı veya hedefleri ile ilgilidir. Seçmek için birkaç farklı stil var. "Agresif büyüme" fonları, temettü ödemeleri olmadan yüksek riskli, yüksek getirili yatırımlar yapar. Bu fonlardaki getiriler, hisse senedi değerindeki artışlardan gelir. "Büyüme" fonları benzerdir ancak daha az değişkendir. "Gelir" fonları, orta düzeyde fiyat büyüme potansiyeli olan ancak önemli temettü ödemeleri geçmişi olan yatırımları arar. "Değer" fonları, şirketlerinin gerçek değerini küçümseyen fiyatlarla işlem görüyor gibi görünen hisse senetlerine yatırım yapmaya çalışır. Yukarıdaki tarzlardan herhangi birini harmanlayan veya tahviller veya para piyasası araçları gibi diğer varlık sınıflarına odaklanan başka tarz kategorileri de vardır.
  • Boy. Bu husus, fonun yatırım yaptığı şirketlerin büyüklüğü ile ilgilidir. Genel olarak konuşursak, büyüklük arttıkça risk azalır. "Büyük sermayeli" fonlar, genellikle piyasa değeri 10 milyar dolar veya daha fazla olan büyük şirketlere yatırım yapar. "Mid-cap" fonları, genellikle değeri 2 milyar ile 10 milyar dolar arasında olan orta ölçekli şirketlere yatırım yapar. "Small-cap" fonlar, başarısız olma olasılığı daha yüksek olan ancak aynı zamanda hızlı büyüme potansiyelini temsil eden daha küçük şirketlere yatırım yapar.
  • Coğrafi odak. Bu, dünyanın bir yatırım fonunun yatırım yaptığı kısmı ile ilgilidir. Bazı fonlar yalnızca ABD pazarlarına odaklanırken, diğerleri dünyanın diğer bölgelerine odaklanır.
  • Ekonomi sektörü. Bu, fonun yatırımlarını ne tür işletmelere odakladığı ile ilgilidir. Bir fon, öncelikle imalatla, örneğin tarımla veya maden çıkarmayla uğraşan şirketlere yatırım yapabilir.
  • Bu dört hususa ek olarak, bir yatırım fonunun açık veya kapalı uçlu olup olmadığını bilmek de önemlidir. Çoğu yatırım fonu açık uçludur, yani bunlara kaç kişinin yatırım yapabileceği konusunda bir sınır yoktur ve fon bir borsada işlem görmez. Kapalı uçlu fonlar sınırlı sayıda hisseye sahiptir ve bir borsada işlem görür. Bu onları daha uçucu hale getirir.
Bir Yatırım Fonu Seçin Adım 3
Bir Yatırım Fonu Seçin Adım 3

Adım 3. Yatırım fonları ve ETF'ler arasındaki farkı anlayın

Yatırım fonlarına yatırım yapan birçok kişi, borsada işlem gören fonları da dikkate alır. ETF'ler, S&P 500 gibi bir endeksi taklit etmek veya izlemek için seçilen pasif olarak yönetilen menkul kıymet portföyleridir. ETF'ler ve yatırım fonları arasında iki genel fark vardır:

  • ETF'ler, hisse senetleri gibi bir borsada alınıp satılır. Bu onları daha uçucu hale getirir, ancak aynı zamanda kolayca işlem görür. Hisse senetlerinde olduğu gibi, bir ETF'nin değeri, bir borsada işlem gördüğü için gün boyunca dalgalanır. ETF'ler genel pazarla birlikte yükselip düşmeyecek, ancak izlemek için tasarlanan altta yatan endeks ne olursa olsun. ETF'ler, bireysel hisse senetlerinden veya tahvillerden çok daha fazla çeşitlilik sundukları için yatırım fonlarına benzer.
  • Pasif ETF'ler, SPDR (S&P 500 endeksi) gibi belirli kriterleri izlemek için tasarlanmış endeks fonlarıdır. Bir fon yöneticisi tarafından yakından denetlenmezler ve temeldeki yatırımları nadiren değiştiği için bir bütün olarak piyasa ile birlikte yükselip düşeceklerdir. Bu, ETF yönetim ücretlerinin düşük olma eğiliminde olduğu, ancak getirilerin de düşük olabileceği anlamına gelir. Bazı ETF'ler aktif olarak yönetilir ve bu da onları tipik yatırım fonu gibi yapar.
  • Çoğu yatırım fonu aktif olarak yönetilirken, çoğu ETF pasif olarak yönetilir (yukarıda belirtilen endeks fonları). Bu, bir yatırım fonunun varlıklarının, fonu mümkün olduğunca karlı hale getirmek isteyen bir fon yöneticisi tarafından seçildiği anlamına gelir. Yönetici, piyasayı aktif olarak izler ve fonun varlık listesini buna göre revize eder.
Bir Yatırım Fonu Seçin Adım 4
Bir Yatırım Fonu Seçin Adım 4

Adım 4. Bir fonun performansını nasıl değerlendireceğinizi öğrenin

Performans, bir fonun ne kadar karlı olduğunun veya ne kadar karlı olduğunun bir ölçüsüdür. Bir yatırım fonunu düşünürken, geçmiş performansını anlamak ve onu diğer fonlarınkiyle karşılaştırmak önemlidir.

  • Tarihsel performans, bir fonun geçmişte nasıl performans gösterdiğinin bir ölçüsüdür. Performans, aylar veya yıllar boyunca ölçülür. Daha uzun performans süreleri genellikle daha kısa olanlardan daha anlamlıdır.
  • Fonları değerlendirirken, uzun vadeli geçmiş performansa odaklanın. Özellikle bir fonun son üç, beş ve on yıldaki net getirilerine bakın. Bu uzun bir süre gibi görünebilir ancak yatırım fonlarının uzun vadeli yatırımlar olduğunu unutmayın. Daha uzun bir döneme bakıldığında, bir fonun hem yükselen hem de düşen piyasalardaki performansını ortaya çıkarabilir.
  • Geçmiş performansın gelecekteki getirilerin garantisi olmadığını hatırlamak önemlidir. Buna rağmen, faydalı bir göstergedir ve özellikle fonlar arasında geçerli bir karşılaştırma noktası olarak faydalıdır.
  • Göreceli performans, bir fonun zenginlik yaratma yeteneğini diğer fonlarınkiyle veya bir kıyaslamayla karşılaştırır. Bir kıyaslama, karşılaştırma için ortak bir referans noktasıdır. İyi bilinen S&P 500 gibi bir hisse senedi endeksi olabilir. Başka bir fon veya belirli bir varlık sınıfı, fon hedefi, coğrafi bölge veya piyasa sektörü için oluşturulmuş bir endeks de olabilir. Bir örnek, MSCI Dünya Hisse Senedi Endeksi olabilir. Bunu uzun bir süre boyunca bu kriterlerden biriyle karşılaştırmak, bir yatırım fonunun başarısını değerlendirmenin etkili bir yoludur.
  • Göreceli performansın yanı sıra tarihsel performansın bilinmesine yardımcı olur. Örneğin %10 iyi bir getiri midir, değil midir? Cevap, risk, oynaklık ve dikkate alınan süre gibi faktörlere bağlıdır. Diğer benzer fonlarla veya bir karşılaştırma ölçütüyle karşılaştırabilirseniz, bir fonun getirisinin değeri hakkında çok daha fazla fikir edinirsiniz.
Bir Yatırım Fonu Seçin Adım 5
Bir Yatırım Fonu Seçin Adım 5

Adım 5. Riskleri ve ödülleri anlayın

Risk, bir fonun belirli bir zaman diliminde ne kadar para kaybetme olasılığını tanımlar. Hisse senetleri, tahviller ve diğer varlıkların fiyatları sürekli olarak yükselir ve düşer. Ne kadar ve ne sıklıkla inip çıktıkları, alınan risk miktarını belirler. Yatırım fonu yatırımcısı olarak hedefiniz, en düşük riskle birlikte en yüksek getiriyi elde etmek olmalıdır.

  • Yatırım yapmak tamamen risk-getiri ilişkisi ile ilgilidir. Daha fazla risk, tipik olarak, daha fazla ödül ve daha fazla kayıp potansiyelini beraberinde taşır. Daha az riske genellikle daha az ödül, ancak aynı zamanda daha az kayıp eşlik eder.
  • Risk tipik olarak oynaklık veya "geçmiş oynaklık" cinsinden ölçülür. Volatilite, bir menkul kıymetin belirli bir zaman aralığındaki fiyat değişiminin boyutudur. Fiyat değişiminin yönü, miktardan daha az önemlidir. Daha fazla oynaklık, daha fazla risk anlamına gelir.
  • Getiriler, yatırılan tam miktarın yüzdesi olarak ifade edilen bir süre içinde bir fonun ne kadar kazandığını veya kaybettiğini tanımlar.
Bir Yatırım Fonu Seçin 6. Adım
Bir Yatırım Fonu Seçin 6. Adım

Adım 6. Risk/getiri ilişkisini yorumlayın

Riskler ve getiriler arasındaki ilişki genellikle çeşitli oranlardan biri kullanılarak ifade edilir. Bu oranları görmek önemlidir, çünkü size belirli bir risk aldığınız için ne kadar ödül alacağınızı söylerler.

  • Sharpe oranı, riske göre düzeltilmiş getirinin endüstri standardı ölçüsüdür. Birim oynaklık başına "risksiz" oranı aşan ortalama getiridir. 1'in üzerindeki Sharpe oranı, tarihsel olarak fonun üstlenilen riski dengelemek ve telafi etmek için fazlasıyla kazandığı anlamına gelir. 1'in altındaki bir değer, üstlenilen riskin yeterince karşılanmadığı anlamına gelir. Başka bir deyişle, kazançlardan daha fazla kayıp olmuştur. 1'den ne kadar uzaklaşırsanız, önemli bir ödül veya ceza alma olasılığınız o kadar artar.
  • "Alfa", oynaklığı hesaba katarken bir yatırım fonunun performansını bir kıyaslama endeksinin performansıyla karşılaştırır. Bir kıyaslama endeksine göre fonun getirileri, bir fonun alfasıdır. 1.0'lık pozitif bir alfa puanı, fonun kıyaslamadan %1 oranında daha iyi performans gösterdiği anlamına gelir. Negatif bir 1.0 alfa puanı, fonun %1 oranında düşük performans gösterdiği anlamına gelir.
  • "Beta", fonun getirilerinin kıyaslamanın getirilerini ne kadar yakından takip ettiğini açıklar. Risk betayı etkiler, ancak beta oynaklığı ölçmez. Bunun yerine göreli fiyat hareketlerini ölçer ve bir korelasyon ölçüsü olarak bilinir.
Yatırım Fonu Seçin 7. Adım
Yatırım Fonu Seçin 7. Adım

Adım 7. Maliyetleri göz önünde bulundurun

Yatırım fonlarına yatırım yapmanın maliyetleri vardır. Bazıları, satış veya geri ödeme ücretleri olan "yükler" olarak bilinen doğrudan ücretlerdir. Diğerleri, "gider oranı" şeklinde ödenen genel giderler gibi daha dolaylıdır.

  • Yük, yatırım fonu şirketine fonlarına yatırım yapma ayrıcalığı için ödenen bir komisyondur. İyi bir fon seçmenize yardımcı olmak için ücretlendirilirler. Yükler, getirilerin birleştirilmesinin sizin için yaratacağı etkiyi azaltacak ve böylece toplam getirilerinizi azaltacaktır. Mevcut birçok "yüksüz" fon vardır ve yükleme fonlarının yüksüz fonlardan daha iyi performans gösterdiğine dair çok az kanıt vardır.
  • Kaçınmak isteyebileceğiniz bir diğer ücret de "12b-1" ücretidir. Bu, fonun yatırımcı bulmasına yardımcı olmak için aracılara ödeme yapmak için kullanılan bir "dağıtım" ve reklam ücretidir. Tüm fonlar olmasa da çoğu 12b-1 ücreti alır. ABD merkezli tüm fonların bu tür ücretleri izahnamelerinde açıklamaları gerekmektedir.
  • Bazı harcamalar kaçınılmazdır. Diğer yasal iş yapma maliyetlerinin yanı sıra, genellikle fonun gider oranı şeklinde yatırımcılara iletilen yönetim, ticaret ve genel giderler vardır. Çeşitli fonların gider oranlarını karşılaştırın. Daha düşük bir gider oranı tercih edilir. Yönetim altındaki varlıkların (AUM) %1'inin üzerindeki bir oran aşırı kabul edilebilir. Birkaç fon bundan çok daha az ücret alıyor. SEC, daha pahalı yatırım fonlarının daha ucuz olanlardan daha iyi performans gösterdiğine dair bir kanıt olmadığını belirtiyor.
  • Pasif ETF'ler genellikle en ucuz fonlardır. Bunun nedeni araştırma, analiz ve ticaretle ilgili harcamalardan kaçınmalarıdır. Tipik olarak, bu endeks fonları, AUM'un %0.25'inden daha az harcama oranlarına sahiptir. Yüksek getirileriyle tanınmazlar, ancak çeşitlendirilmiş portföyler sunarlar.

Bölüm 2/3: Yatırım Fonlarının Araştırılması

Bir Yatırım Fonu Seçin Adım 8
Bir Yatırım Fonu Seçin Adım 8

Adım 1. MorningStar.com'u ziyaret edin

MorningStar en saygın yatırım araştırma şirketlerinden biridir. Web siteleri, yatırım fonları ve diğer yatırım türleri hakkında bilgi ve haberler içerir.

Morningstar'da bulunan bazı bilgilere sadece siteyi ziyaret ederek ücretsiz olarak ulaşabilirsiniz. Bununla birlikte, verilerinin bir kısmına yalnızca ücretli üyelikle erişilebilir. Şirket, ihtiyacınız olan temel bilgilerin çoğuna erişim sağlayan ücretsiz bir temel üyelik sunmaktadır

Bir Yatırım Fonu Seçin Adım 9
Bir Yatırım Fonu Seçin Adım 9

Adım 2. Zacks'i ziyaret edin

Yatırım fonları ve performansları hakkında bir diğer saygın bilgi kaynağı da Zacks.com'dur. Bu araştırma firması birçok faydalı bilgiyi ücretsiz olarak sağlamaktadır.

Bir Yatırım Fonu Seçin Adım 10
Bir Yatırım Fonu Seçin Adım 10

Adım 3. Araştırma fonu hedefleri

Yukarıdaki siteleri kullanarak yatırım fonları alanını daraltmaya başlayabilirsiniz. Çeşitli fonların hedeflerine bakarak başlayın ve kendi hedeflerinize ve risk profilinize uygun olanı seçmeye çalışın.

  • Her fonun belirli bir amacı olacaktır. Bunu broşürde ve MorningStar raporlarında bulabilirsiniz. Amaç, fonun ne yapmaya çalıştığını ve bunu nasıl yapmaya çalıştığını gösterir.
  • Bu hedefler normalde yukarıda Bölüm 1'de tartışılan dört fon boyutuna uyacaktır.
Bir Yatırım Fonu Seçin Adım 11
Bir Yatırım Fonu Seçin Adım 11

Adım 4. Fon performanslarını karşılaştırın

İlginizi çeken bazı fonları seçtikten sonra, ne kadar iyi performans gösterdiklerini görmek için zaman ayırın.

  • Geçmiş performanslarına bakın, bunları diğer benzer fonlar ve karşılaştırma ölçütleriyle karşılaştırın ve elde edebileceğiniz diğer bilgileri toplayın.
  • Bu bilgiyi sağlayabilecek birkaç çevrimiçi kaynak var. Hatta bazıları, farklı yatırım fonlarının yan yana karşılaştırılmasına bile izin verir.
Bir Yatırım Fonu Seçin Adım 12
Bir Yatırım Fonu Seçin Adım 12

Adım 5. Bir fonun başlangıç (başlangıç) tarihini bulun

Bu bilgi, fonun izahnamesinde ve çeşitli çevrimiçi finansal bilgi kaynaklarında mevcuttur.

  • Bu tarihi bilmek önemlidir. Daha uzun bir tarih, daha kısa bir tarihten daha çok şey anlatır. Daha fazla yatırım deneyimine sahip olmak, daha azına sahip olmaktan daha iyidir. Daha uzun bir süre, diğer fonlarla daha geçerli bir karşılaştırma sağlar.
  • Mevcut fon yöneticisinin bu fonu (veya diğer fonları) ne kadar süredir kontrol ettiğini kontrol etmek akıllıca olacaktır. Yöneticinin fona kendi parasını yatırıp yatırmadığını bilmek de değerli olacaktır. Morningstar ve Lipper, bu tür bilgilerin iki çevrimiçi kaynağıdır.
Bir Yatırım Fonu Seçin Adım 13
Bir Yatırım Fonu Seçin Adım 13

Adım 6. Yönetim altındaki toplam varlıkları araştırın

AUM, bir fonun yatırımlarının toplam piyasa değerinin bir ölçüsüdür.

  • Fonun, yatırımcı güvenini gösterecek ve ani, büyük itfaları kaldırabilecek kadar büyük bir portföy tutmasını istiyorsunuz. Ancak, çok büyük bir fon gibi bir şey var. Yönetim altında çok fazla paraya sahip olmak, bir fonu hantal ve esnek hale getirebilir. Bunu ölçmek zordur, ancak deneyimle bu konuda bir his geliştirmeye başlayacaksınız. (Bazı fonlar aslında bu hantallığı önlemek için kendilerini ek nakit girişine kapatacaktır.)
  • Bu, yukarıda tartışılan diğer hususlardan daha az önemlidir. Büyük bir portföyü, bir fonun karlı, uzun vadeli yatırımları seçmedeki başarısının iyi bir göstergesi olarak düşünün.
Bir Yatırım Fonu Seçin Adım 14
Bir Yatırım Fonu Seçin Adım 14

Adım 7. Yatırım gereksinimlerini belirleyin

Her fonun, bir hesap açmak için gereken minimum yatırımla ilgili belirli gereksinimleri olacaktır. Ayrıca ek satın alımlar için bir minimumları olacaktır. Yatırımcı profilinize uygun, karşılayabileceğiniz bir fon bulun.

  • İlk yatırım ve ek yatırımlar 100$ kadar düşük olabilir. Bazı ETF'ler, tek bir hisse fiyatı kadar düşük bir başlangıç yatırımına izin verecektir.
  • Bu bilgiyi fon şirketinin internet sitesinde ve fon izahnamesinde bulabilirsiniz.
Bir Yatırım Fonu Seçin Adım 15
Bir Yatırım Fonu Seçin Adım 15

Adım 8. Bir prospektüs isteyin

Prospektüs, uzun ve ayrıntılı bir belgedir. Fonun neye yatırım yapabileceği, nasıl yönetildiği ve diğer teknik bilgilerle ilgili tüm yasal tanımlara sahiptir. Şirketin size prospektüsün basılı bir kopyasını göndermesini veya web sitesinden indirmesini sağlayabilirsiniz.

  • Bir prospektüs ezici olabilir. Federal hükümet, en önemli bilgilerin kolayca bulunmasını ve açık bir şekilde açıklanmasını zorunlu kılar. Bu materyali prospektüsün başında bulabilirsiniz. Genellikle vurgulanır veya italik yazılır. Bu bölüme özet prospektüs adı verilir.
  • Özet izahname, fonun yatırım hedeflerini ve stratejilerini tanımlayacaktır. Ayrıca, fona yatırım yapmanın temel risklerini ve fonun ücret ve giderlerini de kapsayacaktır. Son olarak, özet izahname fonun geçmiş performansını tartışacaktır. Daha ayrıntılı bilgiyi, özet prospektüsü takip eden tam "yasal" izahnamede bulabilirsiniz. Bu, fonun yatırım danışmanları ve portföy yöneticileri ile ilgili bilgileri içerecektir. Ayrıca, hisselerin nasıl satın alınacağı ve kullanılacağına ilişkin ayrıntılar da sağlayacaktır.
  • İlgili bilgilerin çoğu, Morningstar gibi diğer kaynaklardan da sağlanacaktır. Bununla birlikte, ciddi olarak düşündüğünüz herhangi bir yatırım fonu için gerçek prospektüsü okumak iyi bir fikirdir.
  • Yatırım fonu prospektüsleri hakkında daha fazla bilgi için SEC.gov adresindeki SEC web sitesini ziyaret edin. Bu site, genel yatırım bilgileri için mükemmel bir kaynaktır.

Bölüm 3/3: Fon Paylarını Satın Alma ve Kullanma

Bir Yatırım Fonu Seçin 16. Adım
Bir Yatırım Fonu Seçin 16. Adım

Adım 1. Bir bankacıyla konuşun

İhtiyaçlarınızı karşılayan bir fon veya fon seçtikten sonra, bazı hisseleri satın almanın zamanı geldi. Hisse senetleri, fondaki bireysel hissenizdir. Bankanız muhtemelen yatırım fonları sunuyor. Hedeflerinizi karşılayan bir fonları olup olmadığını öğrenmek için şubenizdeki bir hesap temsilcisiyle konuşmak isteyebilirsiniz.

  • Bu, hesap açma sürecini basitleştirir. Ayrıca katkı, geri ödeme veya para çekme işlemlerini de kolaylaştırır.
  • Ek bir avantaj, harcama, tasarruf ve yatırım faaliyetlerinizin özetlerini tek bir yerde alacaksınız. Bu, tüm bu bilgileri bir kerede gözden geçirmenizi kolaylaştırır.
Bir Yatırım Fonu Seçin Adım 17
Bir Yatırım Fonu Seçin Adım 17

Adım 2. Fonun web sitesine gidin

Bankanız aracılığıyla kaydolmamayı tercih ederseniz, bir borsacıyla iletişime geçebilir veya seçtiğiniz fon için web sitesine gidebilirsiniz. Fon doğrudan hisse satın almanıza izin veriyorsa, ana sayfada yeni bir hesap açma seçeneği olacaktır. Bu, yatırım fonu hisselerini satın almanın en ucuz yolu olabilir.

Bir Yatırım Fonu Seçin Adım 18
Bir Yatırım Fonu Seçin Adım 18

Adım 3. Bilgilerinizi girin

Yatırım fonu hesabı açmak, banka hesabı açmak gibidir. Kişisel bilgilerinizi girmeniz ve seçtiğiniz fonu ve yatırım yaptığınız para miktarını belirtmeniz için basit bir form olacaktır.

Web sitesi, bir hesap açmak için ayrıntılı talimatlar sağlayacaktır

Bir Yatırım Fonu Seçin Adım 19
Bir Yatırım Fonu Seçin Adım 19

Adım 4. Gözden geçirin ve imzalayın

Verdiğiniz tüm bilgilerin doğru olduğundan emin olun ve ardından belgeyi imzalayın. Muhtemelen elektronik olarak imzalayabileceksiniz.

Bir Yatırım Fonu Seçin Adım 20
Bir Yatırım Fonu Seçin Adım 20

Adım 5. Hisse satın alın

Banka hesabınızdan bir çek veya elektronik transfer kullanarak para yatırabilmeniz gerekir.

İlk yatırımınıza ayırmak istediğiniz parayı gönderin. Hisse başına cari maliyete göre belirli bir toplu ödeme yatırımı yapabilir veya belirli sayıda fon hissesi satın alabilirsiniz

Bir Yatırım Fonu Seçin Adım 21
Bir Yatırım Fonu Seçin Adım 21

Adım 6. Hisselerinizi kullanın

Yatırım fonu payları “itfa edilebilir”. Bu, hisselerinizin herhangi birini istediğiniz zaman fona geri satabileceğiniz anlamına gelir.

  • Yatırım fonları, telefon veya normal posta yoluyla geri ödeme siparişlerini kabul eder. Çoğu yatırım fonu, geri ödeme taleplerini çevrimiçi olarak da işleyecektir. Hisselerinizi nasıl kullanacağınızı öğrenmek için fonunuzun web sitesini ziyaret edin veya en son izahnamelerine bakın.
  • Bir fon genellikle talep edilen itfa gelirlerini yedi iş günü içinde dağıtmalıdır.

İpuçları

Risk ve ödül ile risk ve zaman arasında açık bir ilişki vardır. Uzun süre para taahhüt edebiliyorsanız, fon seçiminizde daha fazla risk almak, daha büyük ödül alma olasılığını artıracaktır

Uyarılar

  • Fon paylarını sürekli olarak alıp satan yatırımcılar, al ve tut yatırımcıları kadar iyi yapmama eğilimindedir. Fon yöneticileri tüm günlerini çeşitli hisse senetleri ve tahvilleri değerlendirmek için harcarlar ve bu menkul kıymetleri ne zaman alıp satacağınızı bilmenizden daha olasıdır. Bu, bir fon yöneticisini "işe almanın" ve bu kararları sizin için vermesine izin vermenin iyi bir plan olduğu anlamına gelir.
  • Agresif (riskli) bir fona kaybetmeyi göze alabileceğinizden daha fazla yatırım yapmayın. Tüm yatırımınızı kaybetmeniz pek olası olmasa da, agresif hisse senedi fonları kısa vadede geçici olarak önemli değer kaybedebilir. Bu nedenle çoğu yatırımda uzun bir yatırım ufkuna sahip olmak önemlidir.
  • Bir fonun geçen çeyrekte veya geçen yıl başarılı olması, gelecek çeyrek veya gelecek yıl iyi olacağı anlamına gelmez. Yakın geçmişte uzun bir süre boyunca iyi performans gösteren ve risk toleransınıza uyan fonları seçin. Ardından, uzun vadede bu fona bağlı kalın.

Önerilen: