Finansal analistler, insanların daha akıllı yatırımlar yapmasına yardımcı olmak için piyasa trendlerine ve tarihe bakar. Bu iş için finans alanında bir geçmişe ihtiyacınız var. Yüksek lisans veya sertifika gibi daha fazla eğitim, kariyerinizi ilerletmenize yardımcı olacaktır.
adımlar
Yöntem 1/5: Eğitim Alma
Adım 1. Lisans programlarına başvurunuz
Bu kariyer için finans alanında lisans derecesine ihtiyacınız var.
Adım 2. Finans derecenizi tamamlayın
Mümkünse, finansal analize odaklanan sınıfları seçin veya dereceniz dahilinde sizi bu alana hazırlayacak, bu odaklanmaya sahip bir parça seçin.
Derecenizi tamamlarken, alanınızı mümkün olduğunca genişletin. Muhasebe, ekonomi ve işletme dersleri alın. Matematik dersleri yararlıdır, özellikle istatistik dersleri
Adım 3. Bir yüksek lisans derecesi almayı düşünün
Bir yüksek lisans derecesi almak kesinlikle gerekli olmasa da, bazı pozisyonlar bunu gerektirir ve bu alanda size bir avantaj sağlamanıza yardımcı olabilir.
Adım 4. Finansal analiz dersleri alın
Lisansüstü okulda uzmanlaşabilirsiniz. Sadece finansal analize odaklanmayın. Risk değerlendirmesi gibi alanın belirli bir alanını seçin.
Adım 5. Doğru becerileri geliştirin
Bir finansal analist olarak, belirli bir beceri setine ihtiyacınız var. Örneğin, verileri analiz edebilmek için bilgisayar becerilerine sahip olmanız gerekir. Bu amaçla, eğer yeterli değilseniz, okuldayken bilgisayar dersleri almanız gerekebilir.
- Ayrıca iyi iletişim kurabilmeniz ve karar verebilmeniz gerekir.
- İyi matematik becerilerine sahip olmalı ve ayrıntılara odaklanabilmelisiniz.
Yöntem 2/5: Özgeçmişinizi ve Kapak Mektubunuzu Düzenleme
Adım 1. Kısa bir özet ile başlayın
Özetiniz, sizi bir analist olarak açıklamalı, kısa ve doğrudan olmalıdır. Gelecekteki işvereniniz özgeçmişinizi 5 saniyeden daha kısa sürede reddedebilir. Bu bölümün parladığından emin olun.
Örneğin, "ekip odaklı iletişimci" veya "fırtınaları atlatacak sakin işçi" gibi madde işaretleri ekleyebilirsiniz
Adım 2. Noktaya devam edin
Miami Beach'te traş edilmiş bir buz uzmanı olarak deneyiminizi listelemenize gerek yok. Yalnızca ilgili mesleki deneyimi listeleyin.
Adım 3. Spesifik olun
İşleri listelerken, o işte tam olarak ne yaptığınızı söyleyin.
Örneğin, "finansal kaynaklara yardımcı oldum" demek yerine, "sıfırdan satır kalemi bütçeleri hazırladım" diyebilirsiniz
Adım 4. Referanslarınıza dikkat edin
İşvereniniz sizin hakkınızda bilgi almak için onları arayacak.
Çok fazla deneyiminiz yoksa, yakın çalıştığınız bir profesörü kullanabilirsiniz. Bununla birlikte, iş ahlakınızı anlayan birine de ihtiyacınız var, bu nedenle eski bir işveren idealdir
Adım 5. Kendinizi öne çıkarın
Yüksek kaliteli adaylara karşı yarışıyorsunuz. Hepsinin harika okullarda yüksek not ortalaması var. Sizi benzersiz kılanın ne olduğuna karar verin. Başka kimsenin sahip olmadığı hangi becerilere sahipsin? Belki o küçük hatayı bulmakta harikasın ya da sorunlu müşterilerle çalışmak için idealsin. Özgeçmişinizde ve kapak mektubunuzda kendinizin bu yönünü vurgulayın.
Adım 6. Uygun anahtar kelimeleri not edin
İşverenler, kapak mektubunuzdaki iş tanımında kullandıkları anahtar kelimeleri ararlar. Aradıkları tüm becerileri kontrol etmek istiyorlar. Kapak mektubunuzdaki tüm bu noktaları vurun.
Esasen, her özgeçmiş gönderdiğinizde küçük ayarlamalar yapacaksınız. Bu şekilde, işverenlere ne istediklerini bildiğinizi gösteriyorsunuz
Adım 7. Dilbilgisi hatalarından ve yazım hatalarından kaçının
Kendinizi kelimelerle ne kadar iyi sunduğunuza göre değerlendirilirsiniz. Bir finansal analist olarak, ayrıntılara dikkat gösterebilmelisiniz. Özgeçmişiniz yazım hatalarıyla doluysa, gelecekteki işvereniniz ayrıntı odaklı olmadığınızı düşünecektir. Birden çok kez okuyun ve hataları kontrol etmesi için bir başkasının gözden geçirmesini sağlayın.
Yöntem 3/5: İş Bulma
Adım 1. Deneyim kazanın
Deneyim kazanmanın en kolay yolu bir finansal analistle çalışmaktır. Temelde deneyim kazanmak için ücretsiz çalışmayı teklif ediyorsunuz. Ancak, yarı zamanlı işlere veya giriş seviyesi pozisyonlara da başvurabilirsiniz.
Bir iş bulduktan sonra bile, becerilerinizi ve bilginizi geliştirmek için fırsatlar aramaya devam edin ve kariyerinizi ilerletmek istiyorsanız bazı riskler almaktan korkmayın
Adım 2. Ağa zaman ayırın
Herhangi bir endüstri gibi, finans endüstrisi de ağ oluşturma konusunda gelişir. Okuldayken bile sektördeki insanlarla tanışmak için zaman ayırın. Mezun etkinliklerine gitmeyi deneyin veya bir mezundan sizinle kahve içerken buluşmasını isteyin.
Adım 3. Becerilerinizi değerlendirmek için bir web sitesi kullanın
Becerilerinizi değerlendirmek için Smarterer.com gibi bir siteyi deneyin. Bu şekilde, bilgisayar becerilerinizin tarafsız bir temsiline sahip olursunuz ve yetkinliğinizi gelecekteki işvereninize gösterebilirsiniz.
Adım 4. İş bulma sitelerini kullanın
Indeed veya Monster gibi sitelerde finansal analist işlerini arayın. Bulunduğunuz yerden taşınmak istemiyorsanız, seçiminizi konuma göre daraltın.
Adım 5. İlgili pozisyonlara başvurun
Her gördüğünüz pozisyona başvurmayın. Becerilerinize en uygun olanları seçin ve seçin.
Adım 6. Röportajı tamamlayın
Görüşme, işe girmenin anahtarıdır.
- Araştırmanı yap. Şirketin içini dışını ve bir çalışan olarak ne tür bir insan aradıklarını öğrenin.
- Oraya erken git. Mülakatlar için zamanında olmak, erken olmak demektir.
- Profesyonel görün. Düzgün ve uyumlu olun ve iş elbisesi gibi profesyonel kıyafetler giyin.
- Kendinize güvenin ve saçmalamayın. Görüşmeci sizin hakkınızda daha fazla bilgi edinmek istiyor, ancak konuya devam etmelisiniz.
- Daha sonra bir teşekkür mektubu yazın. Sizi işverenin zihninde taze tutar ve düşünceli olduğunuzu gösterir.
Adım 7. Çalışmaya başlayın
Bir iş bulduğunuzda, kendinizi bir finansal analist olarak düşünebilirsiniz.
Yöntem 4/5: CFA Enstitüsünden Sertifika Alma
Adım 1. Bir lisans derecesini tamamlayın
Sertifika alabilmek için lisans derecesine sahip olmanız veya son sınıfta olmanız gerekir.
Adım 2. 4 yıl çalışın
Sertifika almak için yatırım alanında 4 yıllık deneyim kazanın.
Adım 3. Sınavlara girmek için önceden plan yapın
Seviye I, II ve III olmak üzere üç sınava çalışmalı ve geçmelisiniz.
Adım 4. Testler için hazırlanın
Seviye II ve III, Haziran ayında yalnızca bir Cumartesi günü sunulmaktadır. Seviye I, aynı Cumartesi ve Aralık ayında bir gün sunulur. Sınavlara sırayla girmelisiniz. Bu nedenle, çalışma programınızı sınavlara uygun şekilde planlamalısınız.
Her testin zorluğu artar. Seviye I, sadece küçük bir analizle yatırım araçlarına ilişkin temel bilgileri kapsar. Seviye II daha fazla analiz gerektirir. Seviye III'te, soruları analiz etmek ve cevaplamak için tüm bilginizi bir araya getirirsiniz
Adım 5. CFA Çalışma Oturumlarını kullanın
Bu çalışma oturumları, ilk çalışma oturumu için bazı temel okumalar da dahil olmak üzere, sınavlar için gözden geçirmeniz gereken bilgileri sağlar.
Adım 6. Testler için kaydolun
Müfredat e-kitabına erişmek için teste kaydolmalısınız.
Adım 7. E-kitap müfredatını inceleyin
E-kitap size testi geçmek için gerekli bilgileri sağlayacaktır.
Adım 8. CFA sınavlarını geçin
Sertifika almak için üç sınavı da geçmelisiniz.
Başarısız olursanız sınavlara tekrar girebilirsiniz. Ancak, her test arasındaki süre dikkate alındığında, başarısız olmanız durumunda sertifikanızı almanız fazladan yıllar alabilir
Adım 9. CFA Enstitüsü tarafından belirlenen etik kurallarına uyacağınıza söz verin
Etik kurallar, dürüstlük içinde hareket etmek ve müşterinin ihtiyaçlarını kendinizinkinin önüne koymak gibi, sahada nasıl davranacağınızı belirler.
Adım 10. Series 7 ve Series 63 sınavlarını deneyin
CFA sınavlarını göz korkutucu buluyorsanız, Kaplan aracılığıyla Series 7 ve Series 63 sınavlarını deneyin. Yine de çok fazla hazırlık yapmadan finansal ve yatırım şartlarını anladığınızı gösterebilirsiniz.
Bu sınavı CFA sınavlarına hazırlık olarak da kullanabilirsiniz
Yöntem 5/5: Kariyerinizi Geliştirmek
Adım 1. Beceri setinizi geliştirmeye devam edin
Teknolojiye ayak uydurun ve daha iyi iletişim kurmayı öğrenin. Diğer insanları yönetmeyi de öğrensen iyi edersin. Becerilerinizi geliştirmek için seminerler ve sürekli eğitim dersleri alabilirsiniz.
Adım 2. Bir alanda uzmanlaşın
Belirli bir uzmanlık seçerek, o uzmanlığı gerçekten anlamak için zaman ayırabilirsiniz.
- Örneğin, bir derecelendirme analisti olabilirsiniz. Bir derecelendirme analisti, şirketlerin borçlarını ödeyip ödeyemeyeceğini değerlendirir.
- Başka bir meslek bir risk analistidir. Risk analistleri, borsadaki dalgalanmalara karşı korunma sağlayarak portföyleri korur.
Adım 3. Alanınızda yukarı çıkın
Örneğin, portföy yöneticisi veya fon yöneticisi olabilirsiniz. Bir portföy yöneticisi olarak, şirketinizin portföyünün nereye yatırılacağına siz karar verirsiniz. Ayrıca bu pozisyonda bir grup insanı denetlersiniz. Benzer şekilde, bir fon yöneticisi olarak, büyük bir müşteri için para yatırırsınız.