Amerika Birleşik Devletleri'nde menkul kıymet ticareti, Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu tarafından düzenlenir. Yeni şirket girişimleri gibi daha riskli yatırımlar genellikle akredite yatırımcılarla sınırlıdır. Ancak bu terim yanıltıcıdır. Sizi akredite edecek bir kurum yok ve herhangi bir sınavdan geçmeniz gerekmiyor. SEC kuralları tarafından belirlenen eşiğin üzerinde gelir ve mal varlığına sahip olmanız yeterlidir.
adımlar
Bölüm 1/3: Net Değerinizi Hesaplama
Adım 1. Son iki yıldaki yıllık gelirinizi toplayın
- Evliyseniz ve siz ve eşiniz bir çift olarak yatırım yapmak istiyorsanız, yılda en az 300.000 ABD Doları toplam geliriniz olmalıdır.
- Akredite bir yatırımcı olmanın bu yöntemi en kolay olanıdır. Ancak, geliri doğrulamak için IRS vergi belgeleri kullanıldığından, bu yöntem ABD vergi mükellefi olmayan herkes için geçerli olmayabilir. Hisse senedi ihraç eden şirketler, yanlış bilgi bildirirseniz ülkenin ABD'deki cezalara benzer cezalar vermesi koşuluyla yabancı vergi beyannamelerini kullanma seçeneğine sahiptir.
Adım 2. Net değer kalifikasyonu için varlıklarınızın değerini toplayın
Gelir, akredite bir yatırımcı olarak kalifiye olmanın en kolay yolu olsa da, bu yöntem sizin için uygun olmayabilir. Herhangi bir nedenle gelir gereksinimlerini karşılamıyorsanız, en az 1 milyon dolar değerinde varlıklarınız varsa yine de hak kazanabilirsiniz.
- Birincil ikametinizin değeri 1 milyon dolara sayılmaz. Ancak, tatil evleriniz veya başka bir gayrimenkulünüz varsa, bunlar sayılır.
- Diğer varlıklar, araçları, banka hesaplarını, emeklilik hesaplarını ve sahip olduğunuz diğer yatırımları içerir.
Adım 3. Borçlarınızın tutarını çıkarın
Varlıklarınızın toplam değeri, sahip olduğunuz borçlar kadar iskonto edilir. Bunlar, öğrenci kredileri, araba kredileri ve kredi kartı faturalarını içerebilir. Taşınmaz üzerindeki ipotekler de borç olarak kabul edilir.
Birincil ikametgahınız üzerinde bir ipoteğiniz varsa, o mülkün değerini bir varlık olarak ekleyemeyeceğiniz için genellikle bir yükümlülük olarak dahil edilmez. Bununla birlikte, evinizin adil piyasa değerinden daha fazla borcunuz varsa veya yakın zamanda bir ev öz sermayesi kredisi aldıysanız, bunun bir kısmı borç olarak net değerinizden düşülebilir
Adım 4. Net değerinize ulaşın
Akredite bir yatırımcı olmak amacıyla net değeriniz, varlıklarınızın toplam değerinden borçlarınızın toplam tutarının çıkarılmasıyla bulunur. Akredite bir yatırımcı olarak kalifiye olmak için bu miktarın 1 milyon dolardan fazla olması gerekir.
Eşiğe yakınsanız ve hala akredite bir yatırımcı olmak istiyorsanız, seçenekleriniz hakkında daha fazla bilgi edinmek için güvenlik hukuku konusunda uzmanlaşmış bir avukatla görüşün
Adım 5. Döviz kurlarını hesaba katın
SEC'in kuralları, akredite yatırımcıların ABD doları cinsinden ifade edilen belirli eşik geliri veya net değer gereksinimlerini karşılamasını gerektirir. ABD dışında yaşıyorsanız, rakamlarınızı iki kez kontrol etmeniz gerekir.
Bilgilerinizi doğrulayan şirketler, gelirin belirlendiği yılın son günündeki döviz kurunu veya o yılın ortalama kurunu kullanma seçeneğine sahiptir. Güvende olmak için, bu oranların her ikisini de kullanmaya hak kazandığınızdan emin olun
Bölüm 2/3: Belge Toplama
Adım 1. Son iki yılın vergi beyannamelerinin kopyalarını alın
Akredite bir yatırımcı olmak için gerekli bir süreç bulunmamakla birlikte, şirketlerin hisse senedi satın almadan önce yatırımcı durumunuzu doğrulamak için makul adımları atması gerekir.
- Yıllık gelir testini kullanmayı planlıyorsanız, şirket, gelirinizin eşiği aştığını doğrulamak için son iki yıla ait gelir vergilerinizin kopyalarını isteyecektir.
- ABD vergi mükellefi değilseniz ve yine de yıllık gelir testini kullanmak istiyorsanız, ülkenizin ABD'dekilere benzer vergi beyannameleri hakkında yanlış bilgi verilmesi durumunda ceza uyguladığına dair kanıt sunmanız da gerekebilir.
Adım 2. Kredi raporunuzun bir kopyasını isteyin
Satın almak istediğiniz hisse senedini ihraç eden şirket, net değer testi kapsamında akredite bir yatırımcı olarak kalifiye olmaya çalışıyorsanız, borçlarınızı doğrulamak için muhtemelen bir kredi kontrolü yapacaktır.
Şirket genellikle sizin sağladığınız bir kopyayı almak yerine kendi isteğini yapacak olsa da, devam edip kendi raporunuzun bir kopyasını almanız sizin yararınızadır, böylece raporda ne olduğunu görebilir ve bulabileceğiniz hataları düzeltebilirsiniz
Adım 3. Bankacılık ve aracılık beyanlarını bir araya getirin
Net değer testini kullanıyorsanız, listelediğiniz tüm varlıkların kanıtına ihtiyacınız olacaktır. İfadeler yeni olmalı ve varlığın sahibi olarak sizi tanımlamalı ve varlığın değerini açıkça belirtmelidir.
- Bu belgeleri imzalatmak veya tasdik ettirmek isteyebilirsiniz. Bunu yapma sürecini öğrenmek için bankanızla veya yatırım danışmanınızla konuşun.
- Tapu veya tapu gibi sahiplik belgelerinin kopyalarını da almak isteyebilirsiniz.
- Son bir yılda değerlemesi yapılmamış bir gayrimenkulünüz varsa, devam edin ve mülk üzerinde bir ekspertiz yaptırın, böylece mülkün en son adil piyasa değerine sahip olursunuz.
Adım 4. Bir avukat, muhasebeci veya yatırım danışmanıyla konuşun
Bazı şirketler, varlıklarınızın değerinin kanıtı olarak bağımsız bir üçüncü taraftan gelen bir mektubu kabul edecektir. Bu rotaya gitmeye karar verirseniz, sertifikalı bir finans uzmanı olan birini seçin.
- Değerlemesi özellikle zor olan varlıklarınız varsa veya ABD'de ve yabancı ülkelerde varlıklarınız varsa, bir avukat veya yatırım danışmanından alacağınız bir mektup özellikle yardımcı olabilir.
- Bir finans uzmanı, durumunuzu doğrulamak için muhtemelen hangi bilgi ve belgelere ihtiyaç duyacağınızı anlamanıza da yardımcı olabilir.
Bölüm 3/3: Durumunuzu Doğrulama
Adım 1. Bir yatırımcı anketi edinin
SEC kurallarına göre, kayıt dışı hisse senedi ihraç eden şirketlerin, o hisseyi satın alan herkesin akredite bir yatırımcı olduğunu doğrulaması gerekiyor. Her şirketin tipik olarak, doldurmanız gereken gelirinizi, varlıklarınızı ve borçlarınızı listeleyen bir formu vardır.
- Ankete eklediğiniz herhangi bir bilgiyi yedeklemek için belgeler sağlamanız gerekecektir.
- Her anketin bazı farklılıkları olsa da, çoğu aynı temel soruları soruyor. Anketler, şirketin akredite bir yatırımcı olarak kalifiye olup olmadığınızı bir bakışta belirleyebilmesi için SEC kurallarını takip etmek üzere tasarlanmıştır.
Adım 2. Kişisel bilgilerinizi sağlayın
Yatırımcı anketleri, adınız, asıl ikamet yerinizin adresi ve evli olup olmadığınız gibi temel kişisel bilgileri ister. Ayrıca iş unvanınız ve eğitim geçmişiniz de sorulabilir.
Formda listelenen varlıklardan herhangi birinde size yardımcı olacak bir avukatınız veya yatırım danışmanınız varsa, adlarını ve iletişim bilgilerini vermeniz için bir alan olacaktır
Adım 3. Gelirinizi ve varlıklarınızı tanımlayın
Anket, toplam gelirinizi ve varlıklarınızı listeleyebileceğiniz alanları içerecektir. Genellikle ankette herhangi bir şey belirtmeniz gerekmeyecek, sadece toplam bir miktar vermeniz yeterli.
- Amaç, akredite bir yatırımcı olarak kalifiye olup olmadığınızı belirlemektir. Cevaplarınıza göre kalifiye değilseniz, şirket genellikle sizden herhangi bir destekleyici belge istemez.
- Öte yandan, toplam 1 milyon ABD Doları veya daha fazla varlıklarınız veya 200.000 ila 300.000 ABD Doları arasında bir geliriniz olduğunu iddia ederseniz, şirketin bu iddiaları desteklemek için belgelere ihtiyacı olacaktır.
Adım 4. Bilgileri onaylayan belgeyi imzalayın
Tipik olarak, akredite bir yatırımcı olarak nitelendirildiğinize inandığınızı belgeleyen birkaç yerde paraf etmeniz gerekir. Ayrıca finans ve yatırım konusunda bilgi ve deneyime sahip olduğunuzu ve sağlam yatırım kararları verebildiğinizi de belgelemelisiniz.
- Bir menkul kıymetler avukatınız veya sizinle birlikte çalışan bir yatırım danışmanınız olduğu sürece, kendi başınıza sınırlı bir yatırım deneyiminiz varsa sorun değil.
- Anketi imzaladığınızda, formda sağladığınız tüm bilgilerin bilginiz dahilinde eksiksiz ve doğru olduğunu onaylamış oluyorsunuz.
- İmzanızın genellikle noter tasdikli olması gerekmez ve yalan yere yemin etme cezalarıyla karşı karşıya kalmanız anlamında yasal bir belge değildir. Ancak, ankette verdiğiniz bilgileri yedeklemek için belgeler sağlayamazsanız şirkette hisse senedi satın alamazsınız.
Adım 5. İstenen tüm belgeleri gönderin
Şirket, ankette öne sürdüğünüz iddiaları destekleyecek belirli belgeleri talep etmek için genellikle sizinle iletişime geçecektir. Bazı durumlarda, anketle birlikte göndermeniz için size bir belge listesi verilecektir.
- Gereksinimlere dikkat edin. Bazı belgelerin onaylanması gerekebilir.
- Yabancı bir yatırımcıysanız, bazı belgelerin İngilizce'ye çevrilmesi gerekebilir. Bu çevirilerin onaylı olması gerekebilir. Kesin olarak öğrenmek için hisse senedi çıkaran şirketle iletişime geçin.