Yatırım söz konusu olduğunda, satın alma ve ticaret sıklıkla birçok risk taşır ve sonuçta fazla servet oluşturmaz. İster emeklilik için birikim yapıyor olun, ister ailenizin geleceği için servet biriktirmek gibi daha büyük bir hedefiniz olsun, Warren Buffett tarafından popüler hale getirilen bir "al ve tut" stratejisini kullanarak yatırım yaparsanız, uzun vadede genellikle daha iyi sonuç alırsınız. Yatırım fonları ve diğer yatırım varlıkları ile dengelenmiş, yerleşik şirketlerden nispeten güvenli hisse senetleri ile başlayın. Yatırımlarınız birkaç ay, hatta birkaç yıl içinde çok fazla büyümeyebilirken, on yıl veya daha uzun bir süre boyunca değerde istikrarlı ve tutarlı bir artış görme olasılığınız daha yüksek olacaktır.
adımlar
Yöntem 1/3: Tutulacak Hisseleri Seçme
Adım 1. İlgilendiğiniz hisse senetlerinin bir listesini yapın
Bu noktada hisse senedi fiyatları veya değeri veya herhangi bir şey hakkında endişelenmeyin - sadece bir parçasına sahip olmak istediğiniz şirketlerin bir listesini yapın. Hakkında bir şeyler bildiğiniz ve takip etmekten çekinmeyeceğiniz sektörleri ekleyin, çünkü bir kez yatırım yaptığınızda, o sektördeki haberleri takip etmek isteyeceksiniz.
- Kişisel olarak beğendiğiniz ve hatta düzenli olarak kullandığınız şirketleri seçin. Örneğin, bir koşucuysanız ve her zaman Nike koşu ayakkabısı giyiyorsanız, Nike'a yatırım yapmayı düşünebilirsiniz.
- Şirketin ne yaptığını ve şirketin nasıl para kazandığını anladığınızdan emin olun. Aksi takdirde, hisse senedi fiyatının yükselmesine veya düşmesine neyin sebep olduğunu bulmakta zorlanacaksınız.
Adım 2. Bir hisse senedinin F/K oranını genel sektörle karşılaştırın
Fiyat/kazanç (F/K) oranı, bir hisse senedinin cari fiyatını şirketin hisse başına kazancına böler. Bu şık küçük istatistik, bir hisse senedinin düşük değerli mi yoksa aşırı değerli mi olduğunu belirlemenize yardımcı olabilir. Sektör için F/K oranını kontrol edin ve ilgilendiğiniz hisse senedinin nasıl yığıldığını görün. Daha düşükse, potansiyel olarak uzun vadeli değeri olan bir hisse senedine bakıyorsunuz demektir.
Tüm kararınızı F/K değerine dayandırmak istemeseniz de bu, daha karmaşık ve karmaşık analizlere geçmeden önce bir hisse senedinin değeri hakkında fikir edinmenin hızlı bir yolu olabilir
Adım 3. Bir şirketin geçmiş kazançlarını, öngörülen kazançlarıyla karşılaştırın
İyi uzun vadeli yatırımlar, güçlü bir kazanç geçmişine sahiptir ve kazançlarının gelecekte artacağını tahmin eder. Bu tipik olarak üstel bir büyüme değildir. Göreceğiniz şey, geçmişten geleceğe doğru sabit bir yükseliş eğilimidir.
Şirket öngörülen kazançları yayınlamıyorsa, bu bir kırmızı bayraktır. Şirketin çok fazla borç taşıdığını veya bir yönetim sarsıntısı geçirdiğini gösterebilir, ancak ne olursa olsun, uzun vadeli iyi bir yatırım olması muhtemel değildir
Adım 4. Sürekli olarak temettü ödeyen hisseleri arayın
En güçlü hisse senetleri, hissedarlara temettü öder ve uzun vadeli yatırım için en uygun olanlar, temettüleri zamanla artma eğiliminde olanlardır. Temettüler aynı kalsa bile, tutarlı temettü ödemesi, hisse senedinin uzun vadeli bir değere sahip olduğunu gösterir.
Microsoft ve Target gibi şirketler güçlü temettü büyümesine sahiptir ve sürekli olarak ödeme yapar, bu da onları uzun vadeli bir yatırımcı için iyi seçimler haline getirir
Adım 5. Şirketi kapsamlı bir şekilde anlamak için SEC raporlarını okuyun
Hangi hisse senetlerini alacağınız konusunda nihai kararınızı vermeden önce, Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu'nun (SEC) web sitesine gidin ve üç aylık raporlara bakın. Tüm kayıtlı şirketler ve yatırım fonlarının bu bilgileri sağlaması gerekir ve bu bilgiler ücretsiz olarak kullanılabilir.
- İlk başta, bu raporları anlamlandırmak için biraz fazladan yardıma ihtiyacınız olabilir. Bununla birlikte, birkaç tanesine baktıktan sonra, ihtiyacınız olan bilgiyi bulmak hızla ikinci doğa haline gelecektir. Tecrübeli yatırımcılar genellikle bir şirketin veya fonun daha yakından bakmayı hak edip etmediğini sadece birkaç tabloya bakarak söyleyebilirler.
- Çevrimiçi brokerler, en iyi yatırımları bulmak için üç aylık raporları anlamlandırmanıza ve bir şirketin performansını diğeriyle karşılaştırmanıza yardımcı olabilecek ek araştırma araçlarına sahiptir.
Yöntem 2/3: Yatırım Portföyünüzü Oluşturma
Adım 1. Seçtiğiniz aracı kurumda bir yatırım hesabı açın
Halihazırda bir aracılık hesabınız yoksa, ihtiyaçlarınıza ve bütçenize en uygun olanı bulmak için birkaç farklı aracıyı karşılaştırın. Hisselerinizi uzun vadeli tutmak istediğiniz için, bu şirketle potansiyel olarak onlarca yıllık bir ilişkiniz olacak, bu yüzden bu büyük bir karar.
- Çevrimiçi brokerler genellikle çalışmak için en kolay ve en ucuz olanlardır, ancak çok fazla el tutma ile gelmezler. Bireysel bir komisyoncudan kişisel ilgi istiyorsanız, daha pahalı olacak olsalar bile tam hizmet veren bir komisyoncu ile gitmek isteyebilirsiniz.
- Tam hizmet komisyoncuları genellikle belirli yatırım ürünlerinin satışından komisyon alırlar, bu nedenle sadece size tercih edilen bir ürünü satmaya çalışmakla kalmayıp finansal hedeflerinizi göz önünde bulundurarak önerilerde bulunduklarından emin olun, böylece büyük bir komisyon kazanabilirler.
Adım 2. Yatırım hedeflerinize uygun hisseler sipariş edin
Hisse senedi almak tam olarak bir bakkala gidip yiyecek almak gibi değildir. Ödeyeceğiniz fiyat, piyasaya ve siparişinizi nasıl yapılandırdığınıza bağlıdır:
- Bir piyasa emri, komisyoncunuza, mevcut piyasa fiyatı ne olursa olsun, hisseleri hemen satın almasını söyler. Bunu, belirli sayıda hisse satın alacak şekilde veya belirli bir miktar para karşılığında komisyoncunun alabileceği kadar hisse satın alacak şekilde ayarlayabilirsiniz.
- Bir limit emri, komisyoncunuza yalnızca belirli bir fiyattan veya daha düşük bir fiyattan hisse satın almasını söyler. Limitinizin mevcut piyasa fiyatından ne kadar uzakta olduğuna ve ne kadar hisse istediğinize bağlı olarak, bu tür bir emrin doldurulması daha uzun sürebilir. Bir piyasa emrinde olduğu gibi, ödemek istediğiniz pay sayısını veya maksimum tutarı belirtebilirsiniz.
Adım 3. Yatırımınızı farklı varlık türlerine dağıtın
Muhtemelen tüm yumurtalarınızı bir sepete koymamanız gerektiğini duymuşsunuzdur. Yatırımlarla bu, tüm paranızı tek bir şeye yatırmak yerine çeşitli farklı varlık türlerini seçtiğiniz anlamına gelir. Bu şekilde, bir sektör başarısız olursa, yatırımınızın tamamını kaybetmezsiniz, çünkü başka bir şey iyi gidiyor olabilir.
- Uzun vadeli yatırımlar için endeks fonlarındaki ve yatırım fonlarındaki hisselere bakın. Bunlar yeni başlayan yatırımcılar için harika çünkü yönetiliyorlar - çoğunlukla dengeleme konusunda endişelenmenize gerek yok, çünkü bu yöneticinin işi.
- İlgilendiğiniz ve bir parçasına sahip olmak istediğiniz şirketlerde hisse senedi bulundurmak yine de iyi bir fikirdir. Hisse senetlerinizi genel portföyünüzün daha küçük bir parçası haline getirin ve iyi yatırımlar olduğunu okuduğunuz şirketlerin aksine, hakkında bir şeyler bildiğiniz ve gerçekten sevdiğiniz şirketlere odaklanın.
Adım 4. Yatırımlarınızı oluşturmak için düzenli katkılar ayarlayın
Çoğu broker ile banka hesabınızı bağlayarak yatırım hesabınıza yapılan katkıların otomatik olarak aktarılmasını sağlayabilirsiniz. Ardından, bu parayı hesabınızda nakit olarak bırakmayı veya talimatlarınıza göre otomatik olarak yatırmayı seçebilirsiniz.
Daha fazla uygulamalı bir çevrimiçi hesabınız varsa, katkılarınız genellikle portföyünüzdeki varlıkların orijinal dengesini koruyacak şekilde otomatik olarak yatırılır
Yöntem 3/3: Portföyünüzü Koruma
Adım 1. Hisse senedi performansını kontrol etmek için yıl sonu hesap özetinizi kullanın
Hisse senetlerinizin yıl sonundaki konumuna bakın ve olacağını düşündüğünüz yerle (veya şirketlerin tahmin ettiği yerle) karşılaştırın. Uzun vadeli bir yatırımcı olarak, yatırımlarınızın genel büyüme modeline ve geleceğe doğru genişlemeye devam etmek için iyi bir konumda olup olmadıklarına odaklanın.
- Bazı yatırımlarınız düşündüğünüz kadar iyi gitmiyorsa, nedenini öğrenmek için biraz araştırma yapın. Bu, bu yatırımlara devam etmek mi yoksa devam edip satmak mı istediğinize karar vermenize yardımcı olabilir.
- Herhangi bir sorunuz veya endişeniz varsa, komisyoncunuz yardımcı olabilir! Çevrimiçi brokerler bile, portföyünüzün performansını anlamanıza ve mevcut yatırımları araştırmanıza yardımcı olabilecek eğitim kaynaklarına sahiptir.
Adım 2. Varlık bakiyenizi korumak için gerektiği kadar hisse senedi alın ve satın
Portföyünüzde olmasını istediğiniz varlık dağılımını gözden geçirin ve portföyünüzün mevcut varlık dağılımıyla karşılaştırın. Portföyünüz artık istediğiniz bakiyeyle eşleşmiyorsa, bu ideale tekrar ulaşmak için hisse senedi alıp satabilirsiniz.
- Portföyünüzü yeniden dengelediğinizde, gerçekten kendi tercihlerinize bağlıdır. Ancak, uzun vadeli yatırım yapmayı planlıyorsanız, bunu yılda bir defadan fazla yapmak istemezsiniz. Bazı yatırımcılar, portföylerini belirli bir programa göre yeniden dengelemeyi tercih ederken, diğerleri bunu yalnızca başlangıçta belirledikleri denge bozulduğunda yapar.
- Düzenli bir programda (örneğin yılda bir kez) yapmanın bir avantajı, sizin için bir alışkanlık haline gelmesidir. Vergilerinizi ödemek gibi başka bir yıllık etkinliğe bile bağlayabilirsiniz.
Adım 3. Bir hisse senedi düştüğünde ticaret yapma eğilimine karşı koyun
Portföyünüzün değeri aniden düşerse paniklemek kolaydır. Ancak, bir hisse senedini düşmeye başlar başlamaz hemen satmak en iyi tepki değildir. Hisse senetlerine tutunursanız ve geçici düşüşleri atlatırsanız, hisse senetleri ortalama olarak daha iyi performans gösterme eğilimindedir.